Mon expérience de la trésorerie

Demain, cela fera un mois que je suis en stage à ESC (Eurean Computer Service) une filiate 100% de la Société Générale. Je suis en stage au Département trésorerie pour 9 mois.

Commencer un stage au moment de la période des vacances est assez difficile du fait du ralentissement de l'activité. Mais heureusement la trésorerie est une activité gérée au quotidien. L'activité connaît biensure un ralentissement, mais j'ai  l'oppportunité d'apprendre à un rythme moins soutenu.

J'ai pris des cours en gestion prévisionnelle de trésorerie et en trésorerie de groupe mais ce stage m'ouvre les portes à un métier assez méconnu... et j'apprend tous les jours!

 J'ai appris à utiliser le logiciel XRT pour la gestion de la trésorerie, à utiliser les différentes procédures à suivre pour une gestion optimum au quotidien. J'en suis toujours à l'apprentissage opérationnel avant de me lancer vers d'autres missions sur l'analyse.

Une information capitale que j'ignorais, c'est que la trésorerie est une activité du matin. Toutes les opérations doivent être bouclées avant midi pour que les virements faits à la banque aient la date de valeur du jour. Nous commencons donc plus tôt que les autres services (8h15), pour leur permettre d'avoir accès à des états et des informations fiables.

Le risque de solvabilité et liquidité est géré au quotidien et en fonction des prévisions (dépenses et recette). Des virements d'équilibrage sont faits tous les jours entre les différents comptes de la société en tenant biensure  compte pour le cash pooling, des filiales inclus. Suite au virement d'équilibrage et en fonction des prévisions, des décisions sont prises suivant l'état de la trésorerie (spot ou sicav ou aucune action).

Cela ne fait qu'un mois mais je réalise déjà la complexité de l'activité et surtout la responsabilité qui repose sur ce département. C'est quelque fois stressant (il ne faut surtout pas se tromper sur la décision à prendre), assez dynamique et interactif et ca me plait!